การลงทุนในกองทุนรวมไม่ได้จำกัดอยู่แค่การเดินทางไปที่ธนาคารหรือบริษัทหลักทรัพย์อีกต่อไป เพราะความก้าวหน้าของเทคโนโลยีได้ทำให้การลงทุนเป็นเรื่องง่ายเพียงปลายนิ้วสัมผัสผ่านแอปซื้อกองทุน แต่หลายคนอาจยังมองว่าแอปซื้อกองทุน มีไว้เพื่อการซื้อและขายหน่วยลงทุนเท่านั้น ซึ่งความจริงแล้วแอปพลิเคชันเหล่านี้ได้พัฒนาไปไกลกว่านั้นมาก อีกทั้งยังมาพร้อมกับฟีเจอร์อัจฉริยะมากมายที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถบริหารพอร์ตการลงทุนได้อย่างมืออาชีพ บทความนี้จะเจาะลึกถึงฟีเจอร์ลับที่ซ่อนอยู่ในแอปซื้อกองทุนที่ช่วยยกระดับการบริหารความมั่งคั่ง
1. Robo-Advisor ผู้ช่วยส่วนตัวในการจัดพอร์ตอัตโนมัติ
หนึ่งในฟีเจอร์ที่น่าทึ่งที่สุดของแอปซื้อกองทุนยุคใหม่ คือฟังก์ชัน Robo-Advisor หรือที่ปรึกษาทางการเงินอัตโนมัติ ฟังก์ชันนี้จะทำการประเมินระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของผู้ลงทุน จากนั้นจะแนะนำการจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) และเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินให้โดยอัตโนมัติ ซึ่งช่วยลดความยุ่งยากในการศึกษาข้อมูลและเปรียบเทียบกองทุนด้วยตัวเอง นอกจากนี้ Robo-Advisor ยังสามารถช่วยปรับสมดุลพอร์ต (Rebalancing) ให้โดยอัตโนมัติตามระยะเวลาที่กำหนด เพื่อให้พอร์ตการลงทุนยังคงสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่เราตั้งไว้เสมอ
2. การตั้งเป้าหมายทางการเงิน (Goal-Based Investing)
แอปซื้อกองทุนที่มีประสิทธิภาพจะไม่ได้ทำแค่การแสดงผลตอบแทนรวม แต่จะช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถกำหนดและติดตามความก้าวหน้าของเป้าหมายทางการเงินได้อย่างชัดเจน เช่น การเก็บเงินเพื่อการศึกษาบุตร การออมเพื่อเกษียณ หรือการเก็บเงินเพื่อซื้อบ้าน ฟีเจอร์นี้จะแสดงให้เห็นว่าควรลงทุนเพิ่มอีกเท่าไหร่ต่อเดือน และต้องใช้ระยะเวลาอีกนานแค่ไหนจึงจะบรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้ ซึ่งช่วยสร้างวินัยและแรงจูงใจในการลงทุนได้อย่างเป็นรูปธรรม
3. เครื่องมือเปรียบเทียบและวิเคราะห์ผลตอบแทนเชิงลึก
นอกจากการซื้อขายแล้ว แอปซื้อกองทุนยังทำหน้าที่เป็นแหล่งข้อมูลและเครื่องมือวิเคราะห์ที่ยอดเยี่ยม ผู้ลงทุนสามารถเปรียบเทียบผลตอบแทนของกองทุนต่าง ๆ ในช่วงเวลาเดียวกัน ดูค่าธรรมเนียมรวม และวิเคราะห์ความเสี่ยงของกองทุนได้ภายในแอปเดียว การเข้าถึงข้อมูลที่ละเอียดอ่อนนี้ช่วยให้การตัดสินใจลงทุนเป็นไปอย่างมีข้อมูลและรอบด้านมากขึ้น
4. ระบบแจ้งเตือนที่ช่วยให้ไม่พลาดโอกาส
ระบบแจ้งเตือนอัจฉริยะในแอปซื้อกองทุน มีประโยชน์อย่างยิ่งในการช่วยบริหารจัดการพอร์ตการลงทุน โดยสามารถตั้งค่าให้แจ้งเตือนได้เมื่อ
- ราคาหน่วยลงทุนถึงจุดที่กำหนด : ทำให้ไม่พลาดโอกาสในการซื้อ (Buy on Dip) หรือขาย (Take Profit)
- ได้รับเงินปันผล : แจ้งเตือนเมื่อกองทุนมีการจ่ายเงินปันผลเข้าบัญชี
- ถึงกำหนดการลงทุนรายเดือน : ช่วยย้ำเตือนให้มีการลงทุนอย่างสม่ำเสมอตามแผนที่วางไว้
การใช้แอปซื้อกองทุนให้เต็มประสิทธิภาพจึงเป็นมากกว่าแค่การทำธุรกรรม แต่คือการใช้เครื่องมือเทคโนโลยีเพื่อช่วยให้การบริหารความมั่งคั่งเป็นเรื่องง่าย, มีประสิทธิภาพ, และเป็นไปตามเป้าหมายที่ตั้งใจไว้